الأوراق المطلوبة لدراسة طلبات الشركات والمؤسسات



تعبئة نموذج طلب التمويل و توقيعه من قبل صاحب الصلاحية مع الختم ،في حالة وجود مفوض بالتوقيع (الرجاء ارفاق وكالة شرعية توضح صلاحية المفوض بالتوقيع على نموذج طلب التمويل ,هويه الشخص المتصرف نيابة عن العميل وتحديد هوية الشخص الذي يدير الادار العليا ويشغل منصبها, تصديق الغرفة التجارية على التوقيع).
ميزانيات مدققة لآخر 3 سنوات لمبلغ تمويل من 500 ألف وأكثر + نتائج أعمال الشركة عن السنة الحالية لأقرب فترة.
* لا بد من ان تكون القوائم المالية للشركة مدرجه في برنامج قوائم.
صورة من كشوفات الحسابات البنكية المتعامل معها بإسم المؤسسة أو الشركة لآخر ستة شهور مختوم بختم البنك.
صورة من السجل التجاري للنشاط الرئيسي . (صور من السجل التجاري للنشاط الرئيسي لجميع الأنشطة الفرعية إن وجد).
صورة من بطاقة الهوية الوطنية للمالك/ لجميع الشركاء الذين يملكون 25% أو اكثر من ملكية الشركة موقعة ومختومة من صاحب البطاقة ، وفي حال كان المالك شركة/مؤسسة يجب استلام هويات جميع مالكيها للتأكد منهم وفحصهم
* تحديد هوية الملاك الذين يسيطرون على حصة اقل من 25% في حال اتضح انهم المستفيدين الحقيقين أو المسيطرين على الشركة.
صورة من عقد التأسيس (النظام الأساسي، سجل المساهمين، هيكل الملكية للشركه، هيكل الملكية للشركات المالكة (على سبيل المثال لا الحصر : ملف الشركة المدرج في سوق الأسهم تداول ) إن وجدت وكافة الملاحق الأخيرة)
* يجب التأكد من الصلاحيات التي تنظم عمل العميل وطلب بيانات كبار المديرين له.
ملف تعريفي للشركة (تفاصيل حول النشاط ، تعريف بالإدارة العليا ، صور من المشاريع إن وجد)
عرض سعر مفصل يوضح (سعر الأصل وسعر اللوحات ورسوم التسجيل) للأصول المطلوبة .
توضيح الغرض من التمويل وفهم العلاقة مع طبيعه عمل المنشأة
*التأكد من أن العميل هو المستفيد الحقيقي من التمويل
شهادة التأمينات الإجتماعية توضح عدد الموظفين و نطاقات (للسجل التجاري الطالب التمويل)
شهادة التسجيل في ضريبة القيمة المضافة
شهادة الغرفة التجارية (للسجل التجاري طالب التمويل)
شهادة الزكاة والدخل
ترخيض هيئة الاستثمار للشركات الأجنبية
العنوان الوطني, ويجب التأكد في حال كان مكان العمل يختلف عن العنوان المسجل.
صورة من الترخيص من الجهة المخولة للنشاط القائم للمنشأة
للمؤسسات المتقدمه بطلب تمويل اقل من 500 الف, لابد من ارفاق بيان يوضح الايرادات السنوية للمنشأة موقعة من المفوض بالتوقيع ومختومة بختم المؤسسة بالإضافة الى بيان ضرائب الدخل السنوية